Как проверить полис ОСАГО на подлинность по базе РСА онлайн

Содержание

1 КБМ по базе РСА
2 Визуальная проверка
3 Проверка прав на заключение договора
4 Проверка ОСАГО по базе РСА
5 Как не стать жертвой мошенников
6 Что делать если ваш полис фальшивый
- 6.1 Откуда берутся «левые» страховки
7 Внешняя проверка полиса ОСАГО на подлинность
8 Визуальная проверка
9 РСА — Российский Союз Автостраховщиков
10 Проверка прав на заключение договора
11 Как не стать жертвой мошенников при оформлении ОСАГО
- 11.1 Общие рекомендации
12 Как сделать проверку полиса ОСАГО

КБМ по базе РСА

Визуальная проверка

бланк полиса ОСАГО длиннее листа формата А4 где-то на 9—10 мм;
на лицевой стороне страхового полиса нанесена микросетка зеленовато-голубого оттенка по всему формату бланка;
на просвет хорошо видны водяные знаки с эмблемой Российского союза автострахо́вщиков;
на обратной стороне бланка хорошо видна справа металлическая полоска 2 мм шириной;
в бланк полиса вкраплены красные ворсинки;
краска качественная — не остаётся на руках;
десятизначный номер полиса, отпечатанный в верхнем правом углу бланка, должен быть выпуклый на ощупь;
с 11 декабря 2014 года вводится серия бланков ЕЕЕ. До 31 марта 2015 года страхо́вщики могут использовать при заключении договоров «старые» бланки полисов серии ССС, выдаваемые с 1 июля 2013 года

Проверка прав на заключение договора

Наличие у страховой компании действующей лицензии на право продажи ОСАГО. Если лицензия приостановлена или отозвана, то страхо́вщик не имеет права заключать договора страхования.
Наличие у страхового посредника полномочий на заключение договора ОСАГО. Страховой агент должен иметь действующую доверенность на право заключать договора от той страховой компании, полиса которой он реализует. В доверенности должны быть указаны: наименование страховой компании; срок действия; паспортные данные лица, которому она выдана; какие договоры агент может заключать.

Проверка ОСАГО по базе РСА

Сервисы для проверки полиса ОСАГО (все ссылки ведут на официальный сайт РСА):

Проверка бланка полиса ОСАГО на принадлежность к страховой компании

Сервис позволяет по номеру бланка полиса узнать:

какой страховой компанией был выдан бланк;
статус бланка («у страхователя», «у страхо́вщика», «утерян» и т. п.)
дату заключения договора;
дата начала действия договора;
дата окончания действия договора.

Проверить принадлежность бланка

Проверка сведений о транспортном средстве из договора ОСАГО

Сервис позволяет по номеру бланка полиса получить сведения о застрахованном транспортном средстве:

его государственный регистрационный знак;
VIN номер;
статус договора ОСАГО определённую дату («действует», «не действует»);
наименование страховой компании, выдавшей полис.

Проверить застрахованное транспортное средство

Проверка сведений о полисе ОСАГО

Сервис позволяет по VIN номеру или государственному регистрационному знаку транспортного средства узнать о наличие действующего полиса ОСАГО:

серию и номер бланка ОСАГО;
наименование страховой компании, выдавшей полис;
вид страховки («ограниченная», «неограниченная»).

Дополнительно, зная серию и номер водительского удостоверения, можно проверить допущен ли конкретный водитель к управлению данным транспортным средством.

Проверить наличие полиса ОСАГО

Проверка страховой компании от имени которой заключается договор ОСАГО

Сервис позволяет по номеру ПТС получить сведения о страховой компании от имени которой был заключён догор в рамках работы систем «Единый агент» и «ЕГарант».

Проверить «Единого агента» или «ЕГаранта»

Как не стать жертвой мошенников

Не приобретайте:

незаполненный бланк полиса;
страховку по цене ниже суммы, указанной на бланке полиса и в квитанции о его оплате (форма № 7);
ОСАГО, у которого отсутствует хотя бы один из визуальных признаков, свидетельствующих о его подлинности.

Не вносите самостоятельно никаких изменений в полис ОСАГО.

Помните:

подделка и использование поддельных полисов ОСАГО преследуется по закону в соответствии со статьёй 327 Уголовного кодекса России;
используя поддельный полис ОСАГО, выплачивать ущерб пострадавшим придётся самостоятельно.

При заказе по интернету или телефону

Поинтересуйтесь названием страховой компании и номером бланка, на котором будет заключён договор.
По номеру проверьте принадлежность бланка к страховой компании.
Проверьте, что лицензия страховой компании не отозвана или не ограничена в части заключения договоров ОСАГО.
Если вы приобретаете полис через страхового посредника, проверьте, что в отношении него нет компрометирующей информации. Для этого введите наименование посредника в поисковик и посмотрите наличие такой информации в официальных СМИ.
При продлении полиса через интернет непосредственно в страховой компании, убедитесь, что находитесь на официальном сайте страхо́вщика.

При покупке в офисе страховой компании

Проверьте, что пришли в офис страховой компании, а не к посреднику, использующего по специальному договору логотипы и другие атрибуты страхо́вщика. Для этого зайдите на официальный сайт страховой компании и проверьте наличие офиса по выбранному вами адресу.
Узнайте фамилию и имя менеджера, который будет выписывать полис.

При покупке у страхового агента

Попросите у него предъявить доверенность на право заключения договоров ОСАГО от конкретной страховой компании и документ, удостоверяющий личность — паспорт или водительское удостоверение. Если это агент не страховой компании, а страхового посредника (брокера, агентства), то доверенность должна быть выписана от имени этого посредника.

Общие рекомендации

После оформления договора, проследите, что в полисе, заявлении на страхование и квитанции указаны верные сведения. Проверьте чтобы сведения совпадали и на копиях документов.
Будьте внимательны, не приобретайте страховые полисы по цене ниже официально установленной и одновременно с покупкой автомобиля: при покупке машины велика вероятность не обратить внимания на важные моменты договора.

Что делать если ваш полис фальшивый

Фальшивый полис ОСАГО не защитит от финансовых потерь в случае ДТП, даже если вы не знали, что приобретаете поддельный полис.

Сразу после выявления подделки, обратитесь с заявлением в полицию и приобретите новую страховку, в соответствии с указанными выше рекомендациями.

Приобретение заведомо поддельного полиса (пустого бланка ОСАГО) является преступлением, за которое предусмотрена ответственность согласно статье 327 Уголовного кодекса России.

Откуда берутся «левые» страховки

специально изготавливаются мошенниками;
утерянные и украденные бланки страховых компаний. Сюда же можно отнести и бланки, не сданные страховыми посредниками при расторжении договоров со страховщиком;
бланки страховых компаний с отозванными лицензиями или признанных банкротами, и не сданные в установленном порядке в РСА.

Сервис позволяет по номеру бланка полиса узнать:

какой страховой компанией был выдан бланк;
статус бланка («у страхователя», «у страхо́вщика», «утерян» и т. п.)
дату заключения договора;
дата начала действия договора;
дата окончания действия договора.

Проверить принадлежность бланка

Сервис позволяет по номеру бланка полиса получить сведения о застрахованном транспортном средстве:

его государственный регистрационный знак;
VIN номер;
статус договора ОСАГО определённую дату («действует», «не действует»);
наименование страховой компании, выдавшей полис.

Проверить застрахованное транспортное средство

серию и номер бланка ОСАГО;
наименование страховой компании, выдавшей полис;
вид страховки («ограниченная», «неограниченная»).

Проверить наличие полиса ОСАГО

Проверить «Единого агента» или «ЕГаранта»

Вы можете проверить КБМ любого водителя. Услуга будет полезна как клиентам, чтобы узнать свой КБМ по базе РСА, так и страховым агентам, чтобы правильно применить коэффициент Бонус-Малус в ОСАГО.

Внешняя проверка полиса ОСАГО на подлинность

В результате оформления страховки вам должны выдать полис ОСАГО. Настоящий полис выглядит так:

Размер полиса ОСАГО приблизительно равен листу формата A4, а длина настоящего полиса длиннее листа А4 приблизительно на 1 см.
Структура документа тканевая.
Лицевая сторона бланка розовая. Раньше использовались бланки зелено-синего цвета, однако сегодня они вышли из употребления.
Поднесите бланк к источнику света — должны появиться водяные защитные знаки РСА.
Справа сверху указывается специальный десятизначный номер полиса, а сам номер имеет выпуклую структуру.
В бумагу вплетены защитные волокна. Эти волокна должны светиться при УФ-облучении.

Способы проверить авто на ОСАГО
На полисе обязательно должна присутствовать печать страховой компании. Печать должна быть очень четкой и на ней должно читаться название компании.
На бланке не должно быть ошибок, опечаток и исправлений.

Визуальная проверка

бланк полиса ОСАГО длиннее листа формата А4 где-то на 9—10 мм;
на лицевой стороне страхового полиса нанесена микросетка зеленовато-голубого оттенка по всему формату бланка;
на просвет хорошо видны водяные знаки с эмблемой Российского союза автострахо́вщиков;
на обратной стороне бланка хорошо видна справа металлическая полоска 2 мм шириной;
в бланк полиса вкраплены красные ворсинки;
краска качественная — не остаётся на руках;
десятизначный номер полиса, отпечатанный в верхнем правом углу бланка, должен быть выпуклый на ощупь;
с 11 декабря 2014 года вводится серия бланков ЕЕЕ. До 31 марта 2015 года страхо́вщики могут использовать при заключении договоров «старые» бланки полисов серии ССС, выдаваемые с 1 июля 2013 года

Осуществить первичную проверку бумажного варианта полиса можно визуально. Для этого надо внимательно осмотреть документ и обратить особое внимание на следующее:

величина бланка – она должна на 1 см превышать формат листа А4;
водяные знаки – на бланке должны просматриваться логотип РСА, цветные ворсинки заметны на всем поле;
металлическая полоска – расположена слева по всей длине;
номер – всегда десятизначный, серия – ЕЕЕ (бумажные бланки) либо ХХХ (у электронных версий).
с 2018 года все выдаваемые полисы ОСАГО должны иметь QR-код. Распознав его камерой смартфона, можно получить всю информацию из официальной базы РСА (откроется соответствующая страница веб-браузера).

В полисе вы должны найти все необходимые сведения о страхователе, застрахованном средстве, сроке действия, страховой сумме и премии. Пустые поля перечеркиваются. Размер страховой премии должен быть одинаковым в бланке и в квитанции, которую выдают при оплате.

На момент заключения договора страховая компания должна иметь действующую лицензию, дающую право заключать договоры ОСАГО, иначе выданный ею полис считается недействительным.

РСА — Российский Союз Автостраховщиков

Российский Союз Автостраховщиков (РСА) является некоммерческой организацией, представляющей собой единое общероссийское профессиональное объединение, основанное на принципе обязательного членства страховщиков, осуществляющих обязательное страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств, и действующее в целях обеспечения их взаимодействия и формирования правил профессиональной деятельности при осуществлении обязательного страхования. РСА учрежден 8 августа 2002 года 48 крупнейшими страховыми компаниями страны и имеет государственную регистрацию от 14 октября 2002 года. РСА осуществляет свою деятельность в соответствии с Федеральным законом «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» №40-ФЗ от 25.04.2002.

При покупке полиса вы также должны проверить полномочия страховщика:

Продажа страховок ОСАГО лицензируется РСА, а любой потенциальный покупатель может попросить страховщика предоставить лицензию. Если страховщик отказывается показывать лицензию, то необходимо отказаться от покупки полиса.
У страхового агента обязательно должна присутствовать доверенность страховой компании на продажу полисов ОСАГО. В доверенности обязательно должны быть указаны следующие данные — название страховой компании, юридический статус и полное имя страхового агента, срок действия доверенности и так далее.
Для приблизительного расчета стоимости полиса можно воспользоваться различными онлайн-калькуляторами, также вы можете почитать как рассчитать стоимость полиса ОСАГО самостоятельно. Следует понимать, что калькуляторы рассчитывают стоимость полиса не слишком точно; но если страховой агент хочет продать вам полис по цене, которая очень сильно отличается от результатов расчета при помощи онлайн-калькулятора, то желательно отказаться от покупки полиса.

Проверка прав на заключение договора

Наличие у страховой компании действующей лицензии на право продажи ОСАГО. Если лицензия приостановлена или отозвана, то страхо́вщик не имеет права заключать договора страхования.
Наличие у страхового посредника полномочий на заключение договора ОСАГО. Страховой агент должен иметь действующую доверенность на право заключать договора от той страховой компании, полиса которой он реализует. В доверенности должны быть указаны: наименование страховой компании; срок действия; паспортные данные лица, которому она выдана; какие договоры агент может заключать.

Также проверить подлинность ОСАГО через РСА можно с помощью VIN-кода, номерных знаков ТС и так далее. Чтобы не стать жертвой мошенников, при покупке воспользуйтесь следующими советами — проверьте у страховой компании наличие лицензии, проведите внешний осмотр бланка ОСАГО, не покупайте страховой полис у агентов с плохой деловой репутацией и так далее.

Как не стать жертвой мошенников при оформлении ОСАГО

Не приобретайте:

незаполненный бланк полиса;
страховку по цене ниже суммы, указанной на бланке полиса и в квитанции о его оплате (форма № 7);
ОСАГО, у которого отсутствует хотя бы один из визуальных признаков, свидетельствующих о его подлинности.

Не вносите самостоятельно никаких изменений в полис ОСАГО.

Помните:

подделка и использование поддельных полисов ОСАГО преследуется по закону в соответствии со статьёй 327 Уголовного кодекса России;
используя поддельный полис ОСАГО, выплачивать ущерб пострадавшим придётся самостоятельно.

Поинтересуйтесь названием страховой компании и номером бланка, на котором будет заключён договор.
По номеру проверьте принадлежность бланка к страховой компании.
Проверьте, что лицензия страховой компании не отозвана или не ограничена в части заключения договоров ОСАГО.
Если вы приобретаете полис через страхового посредника, проверьте, что в отношении него нет компрометирующей информации. Для этого введите наименование посредника в поисковик и посмотрите наличие такой информации в официальных СМИ.
При продлении полиса через интернет непосредственно в страховой компании, убедитесь, что находитесь на официальном сайте страхо́вщика.

Проверьте, что пришли в офис страховой компании, а не к посреднику, использующего по специальному договору логотипы и другие атрибуты страхо́вщика. Для этого зайдите на официальный сайт страховой компании и проверьте наличие офиса по выбранному вами адресу.
Узнайте фамилию и имя менеджера, который будет выписывать полис.

Общие рекомендации

После оформления договора, проследите, что в полисе, заявлении на страхование и квитанции указаны верные сведения. Проверьте чтобы сведения совпадали и на копиях документов.
Будьте внимательны, не приобретайте страховые полисы по цене ниже официально установленной и одновременно с покупкой автомобиля: при покупке машины велика вероятность не обратить внимания на важные моменты договора.

Чтобы не стать жертвой мошенников, воспользуйтесь следующими советами и рекомендациями:

Заявление на получение страховки заполняйте самостоятельно.
Попросите страхового агента предоставить вам лицензию компании и доверенность.
Не покупайте страховку по очень низким ценам.
Если вы покупаете полис через посредника, то убедитесь, что этот посредник хорошо себя зарекомендовал. Для проверки вы можете использовать информацию, которая размещена в интернете (однако доверять нужно только надежным СМИ с хорошей репутацией).
Если вы оформление полис ОСАГО в интернете, то обязательно убедитесь в том, что вы находитесь на настоящем сайте страховщика.
После покупки полиса обязательно проверьте его подлинность через РСА. Если окажется, что полис фальшивый, то немедленно обратитесь в полицию. Также следует помнить, что намеренная покупка поддельного полиса является преступлением.

Как сделать проверку полиса ОСАГО

Приобретение заведомо поддельного полиса (пустого бланка ОСАГО) является преступлением, за которое предусмотрена ответственность согласно статье 327 Уголовного кодекса России.

специально изготавливаются мошенниками;
утерянные и украденные бланки страховых компаний. Сюда же можно отнести и бланки, не сданные страховыми посредниками при расторжении договоров со страховщиком;
бланки страховых компаний с отозванными лицензиями или признанных банкротами, и не сданные в установленном порядке в РСА.

Понять, что вы получили полностью легальный и законно оформленный страховой полис «автогражданки» очень просто и доступно каждому. Ваше ОСАГО должно соответствовать следующим критериям:

ОСАГО РСА: обращаясь к нам, вы гарантированно получаете полис обязательного автострахования от ведущих страховщиков: РОСГОССТРАХ, РЕСО-ГАРАНТИЯ, УРАЛСИБ, и других солидных организаций, зарегистрированных в реестре Российского Союза Автостраховщиков. Мы являемся официальными представителями, и вы всегда сможете ОСАГО проверить на подлинность и принадлежность к страховой компании.
Уникальный номер полиса: каждому легально оформленному документу присваивается персональный идентификационный десятизначный номер, который вносится сразу в две официальных базы: Российского Союза Автостраховщиков, и самой страховой компании.

Узнать подлинность ОСАГО РСА доступно каждому!

Используя эти сведения, вы легко сможете убедиться в том, что выданный через нашу компанию полис ОСАГО полностью легален, и при наступлении страхового случая вы гарантированно оформите выплату компенсаций.

ОСАГО проверить сразу же при получении! После того, как наш агент вручил вам готовый документ, можно сразу же проконтролировать его качество. Вы сможете сделать это самостоятельно, или при помощи специалиста. Для этого потребуется зайти на сайт Российского Союза Автостраховщиков, и выполнить поиск по официальной базе ОСАГО РСА. Если система подтвердила наличие номера вашего полиса в едином реестре — документ абсолютно легален и имеет законную силу. После этого, для максимальной уверенности, рекомендуем вам сделать контрольный звонок в офис страховой компании, и получить подтверждение о том, что ваш полис внесен в автоматизированную систему АИС ОСАГО.
Проверка полиса ОСАГО до его доставки: мы предоставляем для наших клиентов уникальную услугу. Вы можете убедиться в высоком качестве услуг еще до доставки документа агентом. Не верите, что это возможно? Тогда закажите обратный звонок, и наши опытные специалисты проконсультируют вас по всем вопросам уже в ближайшие минуты!

Проверьте ОСАГО РСА прямо сейчас!Мы дорожим каждым клиентом и заботимся о вашей надежной защите!